INSURANCE

Insurance

Tentang Tugu Mandiri

SEJARAH TUGU MANDIRI

PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri (“Tugu Mandiri”) berdiri pada 28 Juni 1985. Salah satu tonggak sejarah berdirinya tidak lepas dari kerja keras serta dedikasi pemegang sahamnya, yaitu dari Dana Pensiun Pertamina, PT Timah (Persero), Tbk.,  PT Tugu Pratama Interindo, dan Kementerian Keuangan RI, dalam menyelesaikan kesepakatan bersama untuk mendirikan perusahaan asuransi jiwa nasional.

Di awal berdirinya kinerja operasional Tugu Mandiri terus mengalami pertumbuhan. Perusahaan merancang pelatihan yang menyeluruh bagi karyawannya dan mendorong Perusahaan melakukan ekspansi pasar dengan membangun kantor-kantor pemasaran di berbagai kota besar di Indonesia serta mendirikan beragam jalur distribusi.

Seiring dengan upaya pengembangan usaha, pada tahun 1993 Tugu Mandiri melakukan transformasi bisnis dengan mendirikan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (“DPLK”) pada 11 Maret 1993 dengan nama DPLK Asuransi Jiwa Tugu Mandiri atau “DPLK Tugu Mandiri” melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan RI No.Kep-172/KM.17/1993 tanggal 16 Agustus 1993.

Di awal tahun 2008 dengan komitmen dan dukungan kuat Pemegang Saham Tugu Mandiri mendapat penambahan modal baru sebagai upaya untuk mengantisipasi pasar yang terus bergerak sehingga Tugu Mandiri menjadi salah satu perusahaan asuransi jiwa yang memiliki Rasio Kecukupan Modal (RBC) di atas rata-rata 120% yang dipersyaratkan regulator.

Di tahun 2013, Tugu Mandiri memiliki tim manajemen baru, yang saat ini sedang membuat Rencana Jangka Panjang Perusahaan (RJPP) 2014 - 2024 bersama Pihak Ke-III (Konsultan). Manajemen baru melakukan evaluasi ulang dan restrukturisasi Perusahaan secara menyeluruh dengan tujuan meningkatkan efisiensi kegiatan operasional, membangun kembali kekuatan keuangan yang mencakup keberhasilan Perusahaan dalam menyelesaikan restrukturisasi dengan tetap mendapat dukungan dan komitmen kuat Pemegang Saham.

Saat ini Tugu Mandiri menawarkan beragam produk perlindungan, seperti asuransi jiwa, asuransi kesehatan, unit link, program pesangon, dan program Dana Pensiun (DPLK) melalui jalur distribusi Captive, Corporate, Alternate Distribution, Agency, Bancassurance, Affinity, DMTM,  dan DPLK.

PRODUK

                           

Fleksibilitas Dalam Berinvestasi

·         Anda bebas menentukan pilihan jenis investasi yang ada

·    Anda dapat menambah dana investasi (Top Up) untuk meningkatkan hasil investasi yang dapat dilakukan setiap saat

·         Anda dapat melakukan penarikan sebagian dana investasi (Withdrawal) atau seluruhnya (Surrender)

·         Dana investasi dikelola secara professional dan transparan

·         Anda dapat mengubah jenis dana investasi (Switching)

Manfaat Asuransi

·           Manfaat Hidup (Manfaat Investasi) :

o    Mandirilinkmemberikan manfaat sebesar Dana Investasi, apabila Pemegang Polis melakukan penarikan sebagian Dana Investasi (withdrawal)dan/ atau seluruh Dana Investasi (surrender).

o    Mandirilinkmemberikan manfaat sebesar Dana Investasi, apabila Tertanggung hidup pada akhir masa asuransi

·        

 Manfaat Meninggal :

o    Mandirilinkmemberikan manfaat sebesar Uang Pertanggungan (UP) ditambah Dana Investasi, apabila Tertanggung meninggal dunia sebelum masa asuransi berakhir.

Uang Pertanggungan (UP)

·         Uang Pertanggungan (UP) Mandirilink sebesar 125% (seratus dua puluh lima per seratus) dari Premi Dasar Single atau Rp15.000.000,- (lima belas juta rupiah), nilai mana yang lebih besar.

·         Uang Pertanggungan (UP) Mandirilink sebesar 5 (lima) kali dari Premi Dasar Setahun atau Rp7.500.000,- (tujuh juta lima ratus ribu rupiah), nilai mana yang lebih besar.

Pilihan Investasi

Pilihan investasi sepenuhnya berada di tangan Anda sesuai dengan jenis investasi yang ditawarkan Mandirilink. Anda dapat memilih satu atau kombinasi dari pilihan jenis investasi yang ada. Jenis investasi yang menjadi pilihan adalah :

§  TM Powerlink rupiah Stable Fund

     Menawarkan tingkat investasi yang stabil dengan risiko yang aman.

Untuk pilihan investasi ini, dana Anda akan ditempatkan dengan komposisi minimal 80% pada Efek Pendapatan Tetap, dan maksimal 20% pada Instrumen Pasar Uang, serta maksimal 10% pada Efek Ekuitas Saham.

§  TM Powerlink rupiah Managed Fund

Menawarkan tingkat investasi yang relatif lebih tinggi dengan risiko yang moderat.

Untuk pilihan investasi ini, dana Anda akan ditempatkan dengan komposisi minimal 50% pada Efek Pendapatan Tetap, dan maksimal 30% pada Instrumen Pasar Uang, serta maksimal 20% pada Efek Ekuitas Saham.

·  TM Powerlink rupiah Equity Fund

Menawarkan tingkat investasi yang maksimal dengan risiko yang sepadan.

Untuk pilihan investasi ini, dana Anda akan ditempatkan dengan komposisi maksimal 10% pada Efek Pendapatan Tetap, dan maksimal 20% pada Instrumen Pasar Uang, serta minimal 80% pada Efek Ekuitas Saham.

Persyaratan Peserta

·         Sehat jasmani dan rohani

·         Usia masuk Pemegang Polis :

·       Minimal 17 tahun

·       Maksimal 70 tahun

·         Usia masuk Tertanggung :

·       Minimal 0 hari (*syarat mencantumkan Akte Lahir/ Surat Lahir)

·       Maksimal 65 tahun

·         Cara pembayaran premi :

·       Minimal Premi Single sebesar Rp6.000.000,-

·       Minimal Premi Reguler :

-       § Tahunan, sebesar Rp1.500.000,-

-       § Semesteran, sebesar Rp1.000.000,-

-       § Kuartalan, sebesar Rp500.000,-

-       § Bulanan, sebesar Rp300.000,-

·         Minimal Penambahan Dana Investasi (Top Up) sebesar Rp1.000.000,-

·    Minimal Penarikan Sebagian Dana (withdrawal) Rp1.000.000,-dengan minimal sisa Dana Investasi sebesar Rp2.000.000,-

·         Minimal Pengalihan Dana Investasi (switching) sebesar Rp1.000.000,

Freelook Period

 Merupakan masa keleluasaan bagi Anda untuk mempelajari isi Polis. Tenggang waktu yang diberikan selama 14 hari kalender agar Anda dapat memastikan dan menyetujui ketentuan yang tercantum dalam Polis.

                                                                            Biaya Asuransi

• Biaya asuransi dasar (COI) disesuaikan berdasarkan Uang Pertanggungan dan Usia Peserta
• Biaya asuransi tambahan (COR) disesuaikan berdasarkan manfaat tambahan yang dipilih oleh Peserta
• Biaya Polis Rp175.000,- dibayarkan pada saat pembayaran Premi pertama (diluar dari Premi Dasar maupun Top Up)
• Biaya Administrasi Rp27.500,- per bulan
• Biaya Pengelolaan Asuransi sebesar 3% per tahun, dibebankan secara proporsional setiap bulan dari Dana Investasi.
• Biaya Pengalihan Dana (switching) : Bebas biaya Pengalihan Dana untuk 2 (dua) kali Pengalihan dalam setahun. Pengalihan selanjutnya dikenakan biaya 1% per transaksi dari Jumlah Dana yang dialihkan atau minimal Rp100.000,-
• Biaya Penarikan Sebagian Dana (withdrawal) :

·       Apabila usia Polis ≤ 1 tahun dikenakan biaya sebesar 2% dari Nilai Penarikan.

·       Apabila usia Polis > 1 tahun, Bebas biaya Penarikan.

·       Biaya Penebusan Dana (surrender):

·       Apabila usia Polis ≤ 2 tahun dikenakan biaya sebesar 2% dari Nilai Penebusan.

·       Apabila usia Polis > 2 tahun, Bebas biaya Penebusan.

·  Biaya Peninjauan Polis (Freelook) : Bebas biaya Freelook, Pemegang Polis dapat  mengembalikan/ membatalkan Polis pada masa freelook apabila Pemegang Polis tidak menyetujui isi Polis.

·       Biaya Klaim Meninggal :

-       Untuk cara pembayaran premi Single, bebas biaya Klaim Meninggal.

-       Untuk cara pembayaran premi Reguler,

        

o    Apabila usia Polis ≤ 2 tahun, biaya klaim meninggal sebesar COI sejak tanggal terbit Polis hingga tanggal klaim meninggal diajukan dan akan mengurangi/ diambil dari Uang Pertanggungan (UP).

o    Apabila usia Polis > 2 tahun, bebas biaya klaim meninggal.

Dasar dan Frekuensi Penilaian Dana

·         Nilai Aktiva Bersih (NAB) dihitung dengan menilai Aset Dana Investasi dan menguranginya dengan kewajiban yang terkait dengan Dana Investasi tersebut.

·        Nilai Aktiva Bersih (NAB) ditentukan setelah penutupan bisnis dan dihitung berdasarkan Tanggal Perhitungan Harian.

Laporan Transaksi

 PT. AJTM akan mengirimkan Laporan Transaksi secara berkala setiap bulan Juni dan Desember atau setiap kali ada transaksi untuk memberikan informasi transaksi dan jumlah unit yang dimiliki Peserta.

Perkembangan Unit

Anda dapat melihat perkembangan unit yang Anda miliki setiap hari di Harian Bisnis Indonesia atau menghubungi Customer Care kami.

Ketentuan Lain 

·         Peserta bebas memilih jenis investasi yang dikehendaki.

·         Atas pilihan tersebut, segala risiko investasi menjadi tanggung jawab Peserta.

·         Nilai investasi dapat meningkat atau menurun sesuai kinerja investasi.

·         Nilai Polis dapat lebih kecil dari nilai dana yang diinvestasikan.

·         Perusahaan tidak menjamin hasil kinerja investasi.

       Pajak sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Fakta TUGU MANDIRI

Pengalaman di industri lebih dari 29 tahun sejak 1985. Komitmen kuat Pemegang Saham, yaitu Dana Pensiun Pertamina , PT Timah (Persero) Tbk, PT Tugu Pratama Interindo, dan Menteri Keuangan Republik Indonesia. SDM Profesional sebanyak 160 karyawan. Melayani lebih dari 96.326 Pemegang Polis Aktif dan 117 Perusahaan Peserta Program DPLK dengan total anggota 31.699 orang Pelopor program asuransi Dana Pesangon bagi Tenaga Kerja Jasa Penunjang (outsource) melalui produk MAPS - Mandiri Asuransi Pesangon Sejahtera Bekerjasama dengan lebih 1000 provider kesehatan di seluruh Indonesia Total Aset Rp 536 Miliar.

PEMEGANG SAHAM

Dana Pensiun Pertamina (DPP) didirikan pada 15 Januari 1969 dengan nama Yayasan Dana PN Pensiun PERTAMINA dan berganti nama beberapa kali. Untuk mendukung kegiatan usaha, dengan PT Timah (Persero) Tbk., Dan PT Tugu Pratama Interindo, DPP mendirikan perusahaan asuransi jiwa atas nama PT. Asuransi Jiwa Tugu Mandiri ("Tugu Mandiri") dan telah ditangani dengan baik dan terus berkembang, mempengaruhi hubungan baik antara Perusahaan dan pemilik merek, dan karenanya lisensi telah terus memperluas sampai sekarang.

PT Timah (Persero) Tbk., didirikan pada tanggal 2 Agustus 1976, adalah produsen timah terbesar di dunia dan Badan Usaha Milik Negara yang bergerak di bidang pertambangan timah dan telah tercatat di Bursa Efek Indonesia sejak tahun 1995. PT Timah (Persero) Tbk., adalah eksportir terbesar timah, dan telah terintegrasi dalam usaha pertambangan timah mulai dari eksplorasi, penambangan, pengolahan hingga pemasaran. Ruang lingkup perusahaan meliputi kegiatan pertambangan, industri, perdagangan, pengangkutan dan jasa. Perusahaan ini memiliki beberapa anak perusahaan yang bergerak dalam lokakarya dan pembuatan kapal, jasa rekayasa, pertambangan timah,  konsultasi dan jasa penelitian timah, serta pertambangan non-timah (Nickel & Batubara).

PT Tugu Pratama Interindo (Perusahaan) adalah anak perusahaan dari Tugu Pratama (anak perusahaan Pertamina). Sebagai perusahaan induk, Tugu Pratama memiliki investasi bisnis utama di bidang bisnis, termasuk asuransi umum (PT Tugu Pratama Indonesia), Asuransi Jiwa (PT Tugu Mandiri), re-asurance (Tugu Re), dan joint venture (Tugu Insurance Company LTD - Hong Kong, PT Asuransi Samsung Tugu, Indonesia dan  PT Asuransi Manpark).

 

PENGHARGAAN

2016

Infobank Unit Link Award 2016 - Peringkat 1 Bintang 5, Unit Link 1 tahun (2015)

14 Jun 2016 

Majalah Media Asuransi Sematkan Predikat Best Life Insurance 2016 untuk Tugu Mandiri

 JAKARTA - Tugu Mandiri kembali mencetak Prestasi dengan meraih predikat “Best Life Insurance 2016” Kelompok Ekuitas Rp150 Miliar – Rp350 miliar dari Majalah Media Asuransi. Direktur Utama Tugu Mandiri  Donny J. Subakti menerima peng­hargaan di acara Ma­lam Penganugerahan Insurance Award 2016, di Hotel Le Meridien, Jakarta, pada (2/6).

“Penghargaan ini mem­buktikan bahwa benar  Tugu Mandiri memiliki produk yang sangat bagus, dukungan infrastruktur serta layanan yang prima sehingga layak menyandang predikat sa­ngat bagus,” tegas Donny J. Subakti.

“Terima kasih ke­pada Media Asuransi serta dewan juri. Pasar yang terbuka begitu besar, membuat kami semakin op­timis Tugu Mandiri menjadi pilihan masyarakat,” tambahnya. 

Ketua Dewan Juri In­surance Award 2016 Yasril Y. Rasyid mengatakan, pe­nilaian dewan juri dalam menobatkan predikat “The Best” di industri Asuransi tahun 2016 didasarkan atas 10 kriteria penilaian, dengan mempertimbangkan kepentingan pemegang sa­ham dan pemegang polis, serta hasil kajian ri­set Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA).

Dewan juri memutuskan 33 perusahaan berhak atas predikat “Best Insurance 2016”, terdiri atas 3 peru­sahaan reasuransi, dan 15 perusahaan asuransi umum serta 15 perusahaan asuransi jiwa yang dibagi dalam lima kelompok ber­dasarkan ekuitasnya. Salah satu peraih penghargaan adalah Tugu Mandiri.

Sebelumnya, pada Feb­ruari 2016 Tugu Mandiri juga meraih dua penghargaan “Bin­tang Lima” dengan predikat “Sangat Bagus” untuk produk unit link TM Link Equity Fund kategori Unit Link Saham Kinerja 3 Tahun dan kategori Unit Link Saham Kinerja 1 Tahun di acara 1^st Infobank Unit Link Award 2016.• ^{TUGU MANDIRI}

^{http://www.pertamina.com/news-room/seputar-energi/majalah-media-asuransi-sematkan-predikat-best-life-insurance-2016-untuk-tugu-mandiri/}

 08 Mar 2016 

Tugu Mandiri Raih Infobank Unit Link Award 2016

 Jakarta – PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri (Tugu Mandiri) berhasil meraih dua penghargaan “Bintang Lima” Infobank Unit Link Award 2016, yaitu “Bintang Lima” peringkat Satu dengan predikat “Sangat Bagus” untuk produk unit link TM Link Equity Fund kategori Unit Link Saham Kinerja 3 Tahun dan “Bintang Lima” peringkat kedua dengan predikat juga “Sangat Bagus” kategori Unit Link Saham Kinerja 1 Tahun, pada acara 1^st Infobank Unit Link Award 2016, di Jakarta, Jumat (26/2).

Penghargaan yang diberi­kan kepada Direktur Teknik dan Pemasaran Tugu Mandiri  Khusnun Arief menempatkan produk unit link TM Link Equity Fund Tugu Mandiri, dalam kategori perusahaan asuransi dengan kinerja investasi sa­ngat baik. Sekaligus membuktikan keandalan fund manager Tugu Mandiri dalam mengelola investasi, bahkan berada di atas raksasa joint venture Asuransi di industri Asuransi Indonesia yang bera­da di kelas “Bintang Empat dalam “Rating 432 Unit Link 2016”.

“Pencapaian ini menjadi bukti komitmen kami dalam mem­bangun landasan ope­rasional Tugu Mandiri yang memberikan imbal hasil optimal di setiap produk terkait investasi unit link yang kami pasarkan,” ujar Khusnun Arief. Menurutnya, ini menunjukkan kemampuan investasi perusahaan yang aku­rat didukung oleh pene­rapan manajemen risiko dan efisiensi biaya.

Produk unit link TM Link Equity Fund meraih peng­har­gaan setelah melalui pe­nilaian dan evaluasi ketat dewan juri yang terdiri atas tim riset dan analis PT Infovesta Utama dan Majalah Infobank dengan skor 88,00 dari total 88 produk unit link berbasis saham yang dinilai dalam “Rating 432 Unit Link 2016”.

TM Link Equity Fund mem­berikan return sebesar 33,06% dalam tiga tahun dan mem­berikan return tertinggi ta­hunan di kelasnya, yaitu 9,99%.  Selain di kategori Unit Link Saham Kinerja 3 Tahun, TM Link Equity Fund Tugu Man­diri  juga meriah “Bintang Lima” Kedua dengan predikat “Sangat Bagus” kategori Unit Link Saham Kinerja 1 Tahun dengan skor 129,40. Tim juri menilai di tengah ki­nerja Indeks Harga Saham Gabungan (ISG) yang buruk pada 2015, TM Link Equity Fund Tugu Mandiri mampu mem­­berikan hasil maksimal se­­besar 21,01% dengan ri­­siko tahunan sebesar 25,51%.•

 ^{http://www.pertamina.com/news-room/seputar-energi/tugu-mandiri-raih-infobank-unit-link-award-2016/}

24 Sep 2016

Tugu Mandiri Tandatangani Nota Kesepahaman Perbarindo

Jakarta -  Asuransi Tugu Mandiri dan dan Perhimpunan Bank Perkreditan Rakyat Indonesia (Perbarindo) Komisariat Semarang menandatangani Nota kesepahaman tentang dukungan Perbarindo Komisariat Semarang untuk mengembangkan bisnis Asuransi Tugu Mandiri melalui sosialisasi kesehatan keuangan dan pemasaran produk asuransi Tugu Mandiri di BPR Anggota Perbarindo Komisariat Semarang.

MOU ditandatangani oleh Direktur Keuangan & Investasi Tugu Mandiri Daneth Fitrianto dan Ketua Perbarindo Komisariat Semarang Teguh Sumaryono, di Semarang, pada (20/8). 

Pada tahap awal pelaksanaan MoU, kedua pihak sepakat untuk membantu memenuhi kebutuhan perlindungan dan tabungan masyarakat di wilayah Semarang dan Jawa Tengah melalui sosialisasi dan penjualan produk asuransi kecelakaan diri Personal Accident dengan premi Rp100 ribu sekali bayar untuk masa perlindungan 1 tahun, serta produk Asuransi Jiwa Kredit atau Credit Shield. Kedua produk ini menyasar nasabah individu yang ingin mendapatkan ketenangan di hari ini dan masa nanti dengan mengikuti program perlindungan asuransi Tugu Mandiri.

“Kami menilai wilayah Semarang dan Jawa Tengah memiliki potensi pasar yang sangat bagus, sehingga kami melakukan penetrasi pasar lebih mendekat lagi,” jelas Daneth Fitrianto.

Teguh Sumaryono menambahkan, “Melalui kerja sama strategis ini, kegiatan perbankan di Indonesia, khususnya layanan bisnis anggota Perbarindo Komisariat Semarang akan semakin ramai. Tidak hanya produk perbankan saja, namun juga bisnis asuransi jiwa sehingga menciptakan pasar lebih luas lagi,” jelas.

Dalam kesempatan yang sama Asuransi Tugu Mandiri juga menandatangani kerja sama program perlindungan Asuransi Kesehatan kumpulan Tugu Mandiri TMGroup Health Medicare dan Asuransi Jiwa Kredit (TMCredit Shield) bagi seluruh karyawan BPR Artha Tanah Mas dan nasabahnya serta BPR Arto Moro dan nasabahnya.

Naskah kerja sama ditandatangani oleh Direktur Keuangan & Investasi Tugu Mandiri  Daneth Fitrianto, Direktur Utama BPR Artha Tanah Mas  Loeki Hendrarto, dan Direktur Utama BPR Arto Moro Teguh Sumaryono. 

“Kemitraan kami bakal mendorong pertum­buhan bisnis BPR Artha Tanah Mas lebih cepat lagi karena masabah BPR Artha Tanah Mas mendapat nilai tambah berupa layanan perlindungan asu­ransi jiwa terdepan Tugu Mandiri,” ujar Loeki Hen­drarto.•
http://www.pertamina.com/news-room/seputar-energi/tugu-mandiri-tandatangani-nota-kesepahaman-perbarindo/

 17 Sep 2015

 DPLK Tugu Mandiri Serahkan Kartu Kepesertaan ke Pertamina

 JAKARTA - Direktur Utama Tugu Mandiri Donny J. Subakti menyerahkan simbolis dan kartu asli Kepesertaan DPLK Tugu Mandiri kepada VP HR Operations Pertamina Amirsyal Umar yang disaksikan oleh Employee & Outsourcing Management Manager Nuniel Tribudiastuti, Employee Ser­vices Manager Pertamina Asrul Bahar, Pelaksana Tugas Pengurus DPLK Tugu Mandiri Maya Susiana, dan Head of Marketing DPLK Tugu Mandiri Saiful Bachri, di Kantor Pusat Pertamina, pada  (27/8). 

Amirsyal Umar meng­ung­kapkan dipilihnya DPLK Tugu Mandiri sebagai mitra pengelolaan dana pensiun dirinya tidak lepas dari bukti nyata layanan dan komitmen DPLK Tugu Mandiri kepada seluruh peserta program dana pensiun.

”Keputusan ini tentu saja tidak lepas dari hubungan yang terjalin baik dan erat antara Tugu Mandiri dan Pertamina secara kelembagaan maupun individu serta valuasi kinerja DPLK Tugu Mandiri,” ujarnya. 

Donny J. Subakti me­nyam­paikan penghargaan yang tinggi kepada Human Resource Pertamina atas fa­silitasi yang telah dilakukan. “Kami akan secara intens melakukan sosialisasi pro­gram DPLK ini ke seluruh unit-unit kerja di PT Pertamina (Persero),” ujarnya.•

http://www.pertamina.com/news-room/seputar-energi/dplk-tugu-mandiri-serahkan-kartu-kepesertaan-ke-pertamina/